Fraude online

Objetos demasiado baratos

Un timo usual es la venta de gangas u objetos demasiado baratos para ser verdad. Este tipo de timos utiliza como reclamo un precio irrisorio. Sin embargo, en la mayoría de ocasiones el objeto no existe.

¿Cómo funcionan?

• Ponen un artículo a la venta con un precio muy inferior al valor real del producto.
• Cuando un comprador se pone en contacto con ellos, intentan cobrar por adelantado o forzar que el método de pago sea mediante MoneyGram, Western Union o plataformas similares.
• Una vez la víctima ha enviado el dinero, el estafador desaparece sin dejar rastro.

¿Cómo detectarlo

• El precio  exageradamente barato.
• Los correos electrónicos enviados por el vendedor no responden claramente a las preguntas hechas por el comprador y ponen excusas para justificar el retraso del envío.
• Suelen pedir el pago mediante Western Union o similares. A veces, incluso modifican el método de pago tras formalizar la compra. 
• En el caso de webs de compraventa de segunda mano debemos fijarnos en los comentarios sobre los usuarios.
• Debemos también buscar indicios para acreditar la legitimidad de la página web en la que nos encontramos.

Obtén más información en el artículo “Estafas en la venta de producto”.

Préstamos demasiado buenos

En la mayoría de los casos se trata de préstamos ofrecidos a un interés muy bajo a personas con necesidad de financiación.

¿Cómo funciona?

 En todos los casos, nos ofrecen dinero con unas condiciones inmejorables: bajos tipos de interés y, por lo general, sin comprobación de la solvencia del solicitante.

Los ciberdelincuentes buscan uelen buscar dos cosas de sus víctimas: dinero e información. Por ejemplo, una fotocopia del DNI, el número de la cuenta bancaria, el pasaporte y una foto reciente. 

¿Cómo detectarlos?

Su manera de hacerse publicidad es a través de métodos poco convencionaless. Ofrecen el dinero a personas a las que las entidades bancarias tradicionales les han denegado el préstamo. La redacción de los correos parece estar hecha con algún sistema de traducción automática de Internet y utiliza expresiones que suenan extrañas en español.Piden dinero por adelantado . Hacer búsquedas en Google de algunas frases que  nos puede ayudar a detectar un posible timo. A veces, tras una búsqueda, podemos encontrar a cientos de usuarios que han sido víctimas del mismo fraude.

Trabajos demasiado buenos

Los delincuentes conocen las necesidades de las personas que están desempleadas y las aprovechan para ofrecer trabajos falsos como gancho.

¿Cómo funciona?

Existen dos casuísticas diferentes:

1. Fraudes consistentes en solicitar un adelanto económico al usuario:
2. Fraudes consistentes en captar muleros (blanqueo de capitales):